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　　财联社 “2025上海全球金融·资管年会”圆满收官，大咖聚首热议“开放互利”之道

　　财联社 “2025上海全球金融·资管年会”圆满收官，大咖聚首热议“开放互利”之道

　　由上海报业集团、上海资产管理协会指导，财联社主办的“2025上海全球金融·资管年会”9月26日在上海陆家嘴成功召开。

　　年会主题为“开放互利：全球新格局下金融和资管业的机遇与挑战”。围绕“五篇大文章”、“全球新格局下的资管转型”等话题，会议深入探讨了如何在国家战略引领下，以开放链接全球、以互利破解难题，推动行业实现高质量发展，更好服务实体经济。

　　与此同时，本次年会汇聚了央行金融研究所、财政部中国财政科学研究院、海内外知名金融与资管机构的领导和嘉宾发言，分享对于金融和资管行业发展的洞见，吸引了数百名业内精英人士现场参会，另有众多人次通过线上平台收看直播。

　　9月23日，天弘基金公告称，旗下天弘余额宝货币市场基金调低托管费率并相应修改相关法律文件。具体来看，天弘余额宝的托管费由 0.08%年费率调低为0.07%年费率，即下降0.01%。根据最新披露的费率数据，调整后该基金运作综合费率为0.62%。除了托管费率以外，管理费率为0.3%，销售服务费率为0.25%。

　　在业内人士看来，此举或意味着货基费率改革的开始，费率的下调主要受到收益率下行和监管政策的影响。同日还有国新国证现金增利、易方达保证金也宣布调降费率，合计费率分别下降了0.13%、0.08%。

　　据21财经报道，近期，部分银行发布大额存单发行公告，推出利率超过2%的产品，立刻引起市场抢购。有业内人士认为，在国有大行及股份制银行的大额存单年利率普遍迈入“1”字头的背景下，低风险、高息产品的吸引力凸显。不过，这类产品普遍存在额度有限，一单难求的情况，更多是“季节性”产物，整体来看存款利率下行依然是主流。

　　据悉，民营银行是这波高息揽客的主力，部分大额存单利率维持在2%以上。例如，苏商银行近期推出2年期、3年期两款大额存单产品，两款产品的认购起点金额均为20万元，年利率分别达2.1%、2.3%。

　　9月26日，国务院新闻办公室举行“高质量完成‘十四五’规划”系列主题新闻发布会。

　　人社部副部长李忠表示，基本养老保险基金实现稳健增值。“十四五”期间，持续扩大委托规模，提升投资收益。目前，基本养老保险基金投资运营规模2.6万亿，比“十三五”末翻了一番，基本养老保险基金自2016年底启动投资运营以来，连续8年实现正收益，年均投资收益率5.15%，较好实现了保值增值目标。

　　财联社据普益标准数据统计， 9月15-21日，全市场银行理财发行量温和反弹，共新发582款理财产品，环比增加30款。理财公司仍为绝对主导，新发427款产品，环比增加44款，占全市场73.37%。

　　伴随发行量的小幅回升，近期新发产品业绩基准难掩下跌趋势，开放式产品平均业绩比较基准2.03%，环比下跌0.05个百分点；封闭式产品平均业绩比较基准2.43%，环比持平。

　　此外，华宝证券的相关研报显示，理财公司持续加码指数化产品布局，通过跟踪现有指数与自主构建双策并行，逐步提升权益类资产配置能力。

　　今年以来，金价累积涨幅接近40%，国内品牌金饰价格也随之上扬，财联社记者近日走访调研市场和机构发现，不少投资者也犯了“恐高症”，进退两难。多家机构虽然进一步上调对金价的预期，但也同时持续提示国际形势的风险。

　　“美联储如期降息后，市场关注点转向年内后续降息路径。本周将公布美国8月PCE物价指数。基于美国8月PPI和CPI数据基本符合预期，8月PCE指标，或预示通胀有所降温，这将强化年内连续降息预期,对金价形成支撑。”业内人士对财联社记者表示。

　　今年8月底，我国公募基金总规模一举突破36万亿元，这也是年内第五次创下历史新高。

　　受益于股票市场上涨，股票型基金的规模在8月增长超6300亿元，混合型基金增长超3300亿。此外，货币基金和QDII基金在8月也实现规模增长，分别增长1963亿元和672亿元。

　　其他类型基金实现规模增长的同时，债券基金却出现规模小幅下降。8月底，我国公募债券基金总规模约为7.21万亿元，与7月底的7.24万亿元相比下降285.05亿元。

　　如今看来，ETF已经成为公募分红的重要增量来源。一方面，从单只产品的分红贡献率来看，沪深300ETF已经成为公募分红的一张王牌；另一方面红利主题ETF已跻身高频分红的阵营。

　　对比可见，今年公募分红呈现“量价齐增”态势：分红基金数量较去年同期增加406只，增幅为16.8%；分红总额同比增加383.57亿元，增幅为28.3%。Choice数据显示，截至9月26日，年初至今（多份额分开统计）2832只产品分红总额为1740.48亿元；去年同期，2426只产品分红总额为1356.91亿元。

　　“924稳市组合拳”实施一年来，“存款搬家”已成为推动市场行情的关键动力，并逐步形成广泛共识。

　　“存款搬家”所涉及的存款活期化趋势增强，M1与M2同比增速的剪刀差持续收窄，从新政前约-14%显著回升至近期约-2.8%，提升幅度达11.2个百分点。

　　那么，目前存款搬家究竟进展如何？多家机构研究表明，这一趋势仍在延续，但节奏有所放缓。从定期存款到期规模来看，三、四季度预计分别有5.24万亿元和1.66万亿元定存到期，为资金活化提供潜在空间。亦有卖方研究称，5万亿到7万亿的存款搬家潜力仍在，这一趋势可能在中期继续演绎。

　　保险会计新准则全面转换倒计时：险企重塑经营账本忙、多家非上市公司系统开发测试已近尾声

　　保险公司“财务语言”大统一进入倒计时。自2023年起，部分上市险企已率先切换至新保险会计准则，而2026年将是全行业实施的最后期限。

　　据财联社记者从业内获悉，当前，数百家非上市险企正如火如荼开展新会计准则的转换工作，大部分公司将按规定于2026年正式实施新准则，也有少数非上市险企已在2024年下半年提前开启转换工作。截至目前，提前实施新准则的非上市险企主要以寿险公司为主，部分公司已进入系统开发尾声或测试阶段。

　　近日，财联社记者了解到，有地方证监局正组织相关4家券商及4家资管开展资产支持证券业务（ABS业务）专项自查，此次自查对象正是华能贵诚信托以“信保贷”业务为基础资产发行的ABS产品，覆盖已兑付及存续全生命周期产品。目前来看，此次排查旨在防范类似骗贷风险向资产证券化市场传导。

　　此次监管摸底的直接诱因，是华能信托涉案17亿元的“信保贷”骗贷案。“信保贷”ABS以银行或信托发放的信用保证保险贷款为基础资产，通过证券化实现风险分散，但也使得前端骗贷风险可能出现链条扩散的可能。

　　准百亿私募陆浦财富遭监管 “三连罚”，四年隐匿劣后级风险，中基协暂停产品备案半年

　　针对受让劣后级信托份额后的信披违规问题，准百亿私募陆浦财富已被罚三次。在两次遭遇地方证监局行政处罚后，该私募又被中基协进行了纪律处分。

　　9月26日晚间，中基协发布了针对陆浦财富的纪律处分决定书，并决定暂停受理陆浦财富私募基金产品备案六个月。

　　据上海证监局行政处罚决定书，陆浦财富相关私募基金受让同一公司管理的其他基金所持有的相关信托计划4.01亿元劣后级信托份额对应的收益权。相关信托计划用于向某房地产项目发放信托贷款。

　　然而，陆浦财富未按基金合同约定，向相关私募基金投资者提供可能影响合法权益的重大信息，信息披露缺失涉及2020年第二季度至2024年第一季度期间的各季度报告和年度报告。

　　华信信托9月24日公告称，截至2025年9月24日17时，已与安鼎公司签订信托受益权转让合同的个人投资者人数已达到3004人，整体签约率达到 95.5%。以此推算，还剩约141位投资者尚未签约。

　　据公告称，签约窗口期将于2025年9月25日16时30分正式结束。如逾期未签约，视为主动放弃本次签约机会。

　　信达证券9月26日公告，艾久超辞去公司第六届董事会董事长及相关职务，公司选举林志忠为第六届董事会董事长。此次人事更迭，不仅是信达证券管理层的一次重要调整，更被视作这家特色券商战略延续与发展进阶的关键节点。

　　接棒的林志忠，作为深耕信达体系多年的“老兵”，拥有博士学历与丰富金融管理经验，职业生涯覆盖建设银行及中国信达多地分公司与总部核心部门，从福建、深圳、上海等分公司“一把手”到执掌股权经营部、战略客户一部，再到今年3月出任中国金谷国际信托董事长，其在区域金融、资产经营、客户布局等领域的深厚积累，被市场普遍期待能为信达证券“另类投行”战略注入新动能。

　　山东国资入主后的德邦证券，高管团队扩容迎来关键落子，而这也与山东财金集团入主后，德邦证券将人才视为公司发展的第一资源的实践。记者获悉，德邦证券已正式聘任魏峰为公司高级副总经理，同时拟聘任高立为公司首席风险官。此番引入双高管，是公司今年第二季度董事会换届改组及新一届高管团队亮相后，高管层的又一次重要扩容。

　　作为证券行业财富管理领域为数不多的资深女将，魏峰将出任高级副总经理，核心分管公司财富管理业务。记者了解到，2025年1-7月，德邦证券财富管理业务的股基交易额、机构经纪业务交易量、机构经纪业务收入等多项数据有明显提升。

　　上周，部分权益指数实现上涨。其中，上证指数上涨0.21%，深证成指上涨1.06%，沪深300上涨1.07%，上证50上涨1.07%，创业板指上涨1.96%。而中证1000、2000分别下跌0.55%、1.79%。上周电力设备、有色金属和电子板块涨幅居前，社会服务、商贸零售、轻工制造等消费板块下跌。

　　上周，主要利率债收益率震荡上行。截至9月26日收盘，1Y、5Y、7Y国债分别报收1.39%、1.63%、1.81%，分别较前一周收盘变动-2BP、2BP、1BP；10Y、20Y、30Y国债分别报收1.88%、2.22%、2.22%，分别均较前一周收盘变动0.2BP、4BP、2BP。

　　据国信证券统计，上周新成立基金61只，合计发行规模为366.07亿元，较前一周有所减少。此外，上周有11只基金首次进入发行阶段，本周将有10只基金开始发行。

　　据普益标准统计，上周，市场存续理财产品环比下降248款至4.407万款，存续规模环比下跌2465亿元至30.86万亿。其中，非现金管理类固收理财环比下跌1874.79亿元，现金管理类理财环比下跌492亿元。净值表现上，上周，市场全部理财产品成立以来收益率环比下跌9.22个BP，其中现金管理类理财产品下跌0.55个BP，非现金管理类固收理财产品下跌5.41个BP，混合类理财产品环比下跌4个BP，权益类理财产品环比上涨89个BP。